Wealthify er en plattform designet for å gi deg en enkel og enkel måte å investere pengene dine gjennom et digitalt administrasjonsalternativ. Firmaet er basert i Cardiff, Storbritannia, og ble grunnlagt i 2016. Investeringsplattformen fungerer gjennom et nettsted og en app, men har også menneskelige rådgivere tilgjengelig på telefonen.
I tråd med en rekke andre roborådgivere som Acorns og Stash, automatiserer plattformen investeringene dine basert på kundenes risikovillige evner. Wealthify ble kjøpt i 2017 av Aviva, som er et av de største forsikringsselskapene i Storbritannia, noe som kan gi tillit til brukerne, samt signalisere en bredere aksept for tradisjonell virksomhets robo-investering.
Hva tilbyr Wealthify?
Som de fleste andre mikroinvesteringsalternativene som er tilgjengelige for øyeblikket, henvender Wealthify seg til det brede spekteret av investorer som ser etter en investeringsmulighet med minimal innsats. I et tradisjonelt markedsoppsett er dette noe du ikke ville være i stand til, og det er der selskapene som Wealthify trer inn.
Til å begynne med må du velge en av de fire forskjellige investeringsplanene. Disse planene er basert på risikofaktorene som er involvert og hvor mye penger du vil være villig til å investere i. Wealthify vil deretter investere disse pengene i aksjer, obligasjoner, ETFer og aksjefond, i samsvar med din risikotoleranse og automatiserte investeringsalgoritme.
Kontoer
Investeringsalternativene du kan velge inkluderer:
- Investering ISA - ISA refererer til en individuell sparekonto. Du kan velge mellom Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA og Lifetime ISA. Du vil kunne investere eller spare opptil £ 20.000 skatteeffektivt hvert år
- Generelle investeringer - Dette vil være det beste alternativet hvis du allerede har brukt opp ISA-kvoten. Wealthify lar deg velge mellom en original plan eller en etisk plan
- Junior ISA - Hvis du vil investere nok for barnets fremtid, er Junior ISA et utmerket valg. Det kan være et effektivt alternativ å spare opp for å spare opptil £ 4,368 skattefritt for barnets fremtid
- Personlig pensjon - Dette er åpenbart en plan for dine langsiktige mål. Du kan enten supplere den vanlige pensjonen eller overføre eksisterende midler for bedre avkastning.
Funksjoner
Wealthify administrerer porteføljer med en blanding av både automatiserte og manuelle systemer. Den bruker en datastyrt algoritme for å komme til riktig type investeringer basert på kundens preferanser når det gjelder risikotaking. Det er fastslått at disse automatiserte metodene har en tendens til å være kostnadseffektive og dermed vil være nyttige for å la kundene investere med lavere avgifter.
Den beste delen er i tillegg til den automatiserte investeringen, Wealthify-eksperter gjør også justeringer i porteføljene dine når de føler det er tilstrekkelig. Det ville kanskje være en av de sterkeste faktorene Wealthify tilbyr når det gjelder effektiv og effektiv porteføljestyring og tilsyn.
Wealthify endret nylig gebyrstrukturen i desember 2022-2023 og har byttet til et fast gebyr på 0,6%. Det ville kanskje gjøre Wealthify til et av de billigste alternativene sammenlignet med de andre robo-rådgiverne. Spesielt når investeringsterskelen holder seg på £ 20.000 eller lavere hvert år.
De har også et "refer a friend" -initiativ der du kan tjene £ 50 per venn som de refererer til.
Avgiftene er konkurransedyktige for mindre investorer, og kan derfor være ganske nyttige for de som ønsker å se på diversifisering av investeringene og lære triksene i handelen.
Nettsted og apper
Nettstedet er brukervennlig og enkel å bruke. Det gir deg fullstendig brukervennlighet med enkle å forstå menyer og faner. Nettstedets mobile brukervennlighet er en ekstra ressurs. Imidlertid vil du ikke finne noe pedagogisk materiale på nettstedet eller mobilappen. Dette ville være noe som mangler sammenlignet med plattformene som Acorns eller Stash.
Mobilappen er også ganske brukervennlig og bærer alle aspektene fra nettstedet. Det ville gjøre det til et av de absolutte plusspunktene når det gjelder å forstå konseptet og sjekke ut porteføljene dine på farten mye lettere.
Brukerstøtte
Wealthify gir deg tilgang til vanlig nettstedstøtte for generelle spørsmål eller teknisk støtte. Du kan også få tilgang til en omfattende FAQ-seksjon som skal kunne svare på de fleste spørsmål.
Andre supportalternativer som er tilgjengelige for kundene inkluderer telefon, e-postskjema, meldinger og live chat. Telefonspørsmålene blir besvart av det britiske baserte personalet og vil være tilgjengelig mandag til fredag mellom 9.00 og 18.30. Telefonsupport er tilgjengelig i helgene også på lørdag og søndag mellom kl. 09.00 og 12.30.
Vær imidlertid oppmerksom på at supportpersonalet ikke gir noen form for økonomisk rådgivning, som bare gjøres gjennom den automatiserte robo-rådgiveren. Det er ingen menneskelige rådgivere tilgjengelig.
Endelig dom
Hvis du leter etter et problemfritt passivt investeringsalternativ, kan Wealthify være en god plattform å se på. Dette er spesielt for de som ikke forstår å investere og heller vil unngå bryet med å velge spesifikke aksjer og fond, så lenge de kan styre risikoen.
Dette betyr at mens Wealthify kan være ideelt for nybegynnere, kan mer erfarne de synes det er for begrensende, spesielt når det gjelder manglende kontroll.
Det faktum at plattformen eies av Aviva burde absolutt være en tillitsbooster for de potensielle brukerne som leter etter en plattform å investere gjennom, men er usikre på hvilke leverandører de skal stole på.
- Du kan registrere deg for Wealthify her
- Beste valutahandelsplattform: handel og invester på Android eller iPhone.
